Geri Dön

Improvement of credit evaluation process in commercial banking

Ticari bankacılıkta kredi değerlendirme sürecinin iyileştirilmesi

  1. Tez No: 489401
  2. Yazar: ÇAĞRI AKOĞLU
  3. Danışmanlar: DOÇ. DR. SEZGİN ÇAĞLAR AKSEZER
  4. Tez Türü: Yüksek Lisans
  5. Konular: Endüstri ve Endüstri Mühendisliği, Industrial and Industrial Engineering
  6. Anahtar Kelimeler: Belirtilmemiş.
  7. Yıl: 2018
  8. Dil: İngilizce
  9. Üniversite: Işık Üniversitesi
  10. Enstitü: Fen Bilimleri Enstitüsü
  11. Ana Bilim Dalı: Endüstri Mühendisliği Ana Bilim Dalı
  12. Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
  13. Sayfa Sayısı: 75

Özet

Krediler, bankacılık sektöründeki en büyük gelir kaynağıdır ve ulusal ekonomiyi kapsamlı bir şekilde etkiler. Bankacılık sektöründeki krediler, kurumsal, orta ve büyük ölçekli ve bireysel krediler olarak sınıflandırılabilir. Ekonomik büyüklük ve riskler aşırı olduğu için ticari krediler verilen kredilerde yüksek bir önem teşkil etmektedir. Bu kredilerin önemi, oynadıkları siyasi rol ile de vurgulanabilir. Faiz oranlarını etkileyen dalgalanma ve risk faktörleri reel sektör üzerinde de doğrudan etkiye sahiptir. Sonuç olarak, kredilerin değerlendirilmesi, bankalar için objektif ve öznel ölçütleri içeren büyük bir görevdir. Reel sektöre sağlanan kredilerin tipik bir değerlendirme süreci, personel ve günlük makroekonomik koşullara bağlı olarak yüksek öznellik içeren, eğitimli ve tecrübeli insan kaynakları tarafından gerçekleştirilmektedir. Bu çalışma bankaların kredi değerlendirme süreçlerinde karşılaştıkları ekonomik kayıpları ve değişkenliği azaltmayı amaçlamaktadır. Etkin bir operasyon yönetim perspektifi ile veri zarflama analizini kullanarak karar verme ve destek mekanizması önermekteyiz. Bu noktada amacımız, kredi değerlendiricisi tarafından kontrol edilen sürecini sistematize etmek ve böylelikle kredi kararlarında öznelliği en aza indirmektir. Bu mekanizma, kredi başvuru sahiplerinin performansının zayıf yönlerinin belirlenmesine de yardımcı olacaktır.

Özet (Çeviri)

Loans constitute the largest sources of revenue in banking industry thus effecting the Turkish economical environment extensively. Credits in the banking sector can be categorized as corporate, medium and large scale, and individual loans. Commercial loans constitute a high importance within the total loans granted as the economical size and risks are extreme. Importance of these loans can also be highlighted by the political role they play. Volatility and risk factors affecting the interest rates have direct effect on real sector as well. As a result, evaluation of such credits is a major task for the banks that involves objective and subjective criteria. A typical evaluation process of loans, provided to the real sector, is carried out by educated and experienced human resources with high subjectivity depending on the personnel and daily macroeconomic conditions. This study aims to reduce the economic losses and variability that banks are facing in credit evaluation processes. We propose a decision making and support mechanism by using the Data Envelopment Analysis (DEA) methodology with an effective operations management perspective. At this point, our goal is to systematize the process which is controlled by credit analyst thus minimizing the subjectivity in credit decisions. This mechanism will also help us in the identification of the weaknesses of underperforming credit applicants.

Benzer Tezler

  1. Ticari banka kredilerinin değerlendirilmesine yönelik bir karar destek modeli

    A decision support model for the evaluation of commercial credits

    SAİT GÜL

    Doktora

    Türkçe

    Türkçe

    2017

    Endüstri ve Endüstri Mühendisliğiİstanbul Teknik Üniversitesi

    Endüstri Mühendisliği Ana Bilim Dalı

    DOÇ. DR. ÖZGÜR KABAK

    PROF. DR. YUSUF İLKER TOPCU

  2. Türk bankacılık sisteminde kredi derecelendirme standartları ve İ.M.K.B.'ye kote olmuş bir şirkete uygulanması

    Standards of credit rating in turk banking system and it's application of a operand company in I.M.K.B.

    CENGİZ KORKMAZ

    Yüksek Lisans

    Türkçe

    Türkçe

    2010

    İşletmeMarmara Üniversitesi

    Sermaye Piyasası ve Borsa Ana Bilim Dalı

    YRD. DOÇ. DR. MEHMET ALTAN MASUN

  3. Türk ve dünya bankacılık sisteminde ihracat kredileri ile ihracat kredi sigorta / garanti programlarının yeri ve ülke uygulamaları

    Başlık çevirisi yok

    FARUK GÜLMÜŞ

    Yüksek Lisans

    Türkçe

    Türkçe

    2001

    BankacılıkMarmara Üniversitesi

    Bankacılık Ana Bilim Dalı

    PROF.DR. İLHAN ULUDAĞ

  4. Risk azaltıcı tekniklerin fon yönetiminde kullanımı: Türkiye örneği

    The Using of hedging techniques for treasury management in Turkey

    SEVAL ÖZKAN

    Yüksek Lisans

    Türkçe

    Türkçe

    1994

    BankacılıkMarmara Üniversitesi

    Uluslararası Bankacılık ve Finans Ana Bilim Dalı

    DR. SAADET TANTAN