Faizsiz bankacılıkta risklere karşı aktif ve pasif yönetimi: Türkiye katılım bankaları üzerine bir uygulama
Asset and liability management against the risk of interest ? free banking: An aplication for Turkish participation banks
- Tez No: 340259
- Danışmanlar: YRD. DOÇ. DR. TALİP TORUN
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Bankacılık, İşletme, Banking, Business Administration
- Anahtar Kelimeler: Faizsiz Bankacılık, Katılım Bankaları, Risk Yönetimi, Faiz Oranı Riski, Interest Free Banking, Participation Banks, Risk Management, Interest Rate Risk
- Yıl: 2013
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Erciyes Üniversitesi
- Enstitü: Sosyal Bilimler Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İşletme Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Muhasebe Finansman Bilim Dalı
- Sayfa Sayısı: 149
Özet
Faizsiz bankacılık İslami prensiplere uygun bir şekilde fon toplayan ve bu fonları ihtiyaç sahiplerine kullandıran bir bankacılık türüdür. Bu bankacılığı klasik bankacılıktan ayıran en önemli özellik, kullandığı yöntemlerin İslamiyet?in yasaklarıyla sınırlandırılmış olmasıdır. Türkiye?de faizsiz bankacılık, Katılım Bankası adı altında faaliyet göstermektedir. İktisadi bir kuruluş olan bu bankalar faaliyetleri gereği bazı risklere maruz kalmaktadır. Bankalar bu risklere karşı önlem almak durumundadır. Bankalar, karşılaştığı bu risklerin ve belirsizliklerin olumsuz etkilerini azaltmak için risk yönetimine ihtiyaç duyarlar. Faizsiz bankalar kullandıkları faiz içermeyen yöntemler gereği faiz oranı riskinden uzakmış gibi görünürler. Ancak ikili bankacılık sisteminde aynı ekonomik çevre ve benzer müşteri profili nedeniyle faizsiz bankalar diğer risklerle birlikte faiz oranı riskine de maruz kalmaktadır. Zira klasik bankalarla rekabet halinde olan faizsiz bankalar kâr payı oranlarını faiz oranlarına yakın tutmaya çalışır. Türkiye?deki katılım bankaları için faiz oranı ? kâr payı ? mevduat ilişkisini inceleyen bu çalışmada klasik bankaların mevduat faiz oranlarının katılım bankalarının kâr payına ve mevduat miktarına etkisi analiz edilmektedir. Yapılan analiz ile faiz ve kâr payı oranları arasındaki ilişkiye ve katılım bankalarının mevduatlara vermiş olduğu kâr payı oranlarının katılım bankalarının mevduatlarına olan etkisi incelenmiştir. Ayrıca faiz oranlarının katılım bankalarının mevduatlarına olan etkisi ve faiz oranı ile kâr payı oranı arasındaki bir farkın katılım bankalarının mevduatına olan yansımaları araştırılmıştır. Elde edilen bulgulara göre, faiz ve kâr payı arasında pozitif yönde bir ilişki vardır. Ayrıca kâr payının ve faiz oranının katılım bankalarının mevduatına olan etkilerine bakınca hem kâr payının hem de faiz oranının katılım bankalarının mevduatını etkilediği sonucuna ulaşılmıştır.
Özet (Çeviri)
Interest free banking is a form of banking that collects funds appropriate in Islamic principles and makes them available for use of those who need it. The most important feature of the subject form of banking is that the banking methods are restricted in boundaries of Islamic regulations. In Turkey, interest free banking is operating under the name of participation banks. Those banks, which are economical entities, are subject to various risks because of the nature of their business. Banks have to have precautionary actions against such threats. In order to reduce the negative effects of those risks and uncertainty, banks need various forms of risk management. Because of the use of interest free methods that interest free banks use, they should be able to avoid interest rate risks. However, because of dual banking system, with same economic environment and similar customer profiles, they are subject to the interest rate risks in addition to all other risks as well. Interest free banks, which are in competition with classic banks, make an effort to keep their profit shares close to interest rates.In this study, that researches the relation between interest rate ? profit share ? deposit money, effect of classic banks? deposit interest rates on interest free banks share profits and deposit scale is analyzed. With the analyses, the co-relation of interest and profit share rates, and profit shares of deposits? effect on interest free banks deposit size are studied. In addition, interest rates? effect on interest free banks deposits, and the difference of interest rate and profit share rates? effect on participation banks? deposits are researched. According to the results obtained from analyses, interest and profit share rates are positively co-related. Besides, inspecting the profit share and interest rates? effects on participation banks deposits, it is concluded that both profit share and interest rates have an impact on participation banks? deposits.
Benzer Tezler
- Risk yönetimi ve finansal performans ilişkisi: Türkiye'de faaliyet gösteren katılım bankalarında bir araştırma
Risk management and financial performance relationship: A research in participation banks operating in Turkey
MEHMET ZAHİD KÜLÜNKOĞLU
Yüksek Lisans
Türkçe
2022
BankacılıkNecmettin Erbakan Üniversitesiİşletme Ana Bilim Dalı
PROF. DR. RAİF PARLAKKAYA
- Türk bankacılık sisteminin ekonomik krizlere karşı dayanıklılığı: Stres testi uygulaması
Durability of Turkish banking system sector against financial crises: Stress testing practice
ÖNER NALBANTOĞLU
Doktora
Türkçe
2016
BankacılıkSakarya Üniversitesiİşletme Ana Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. FATİH BURAK GÜMÜŞ
- Financial resilience of conventional versus participation banking: Evidence from macro stress testing approach and risk spillovers analysis
Konvansiyonel bankacılık ve katılım bankacılığının finansal dayanıklılıklarının karşılaştırılması: Makro stres testi ve risk yayılımı analizi yaklaşımları
HUZEYFE ZAHİT ATAN
Doktora
İngilizce
2022
Bankacılıkİstanbul Teknik Üniversitesiİktisat Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. RESUL AYDEMİR
- Konvansiyonel bankalar ile katılım bankalarının finansal performanslarının karşılaştırılması: Basel III kriterlerine göre bir uygulama
Comparing financial performance of conventional banks and participation banks: An application according to Basel III criteriacomparing financial performance of conventional banks and participation banks: an application according to basel iii criteriacomparing financial performance of conventional banks and participation banks: an application according to basel iii criteria
SEVGİ ESEN
Yüksek Lisans
Türkçe
2019
BankacılıkNecmettin Erbakan Üniversitesiİşletme Ana Bilim Dalı
DR. ÖĞR. ÜYESİ MEHMET NURİ SALUR
- Covid 19 sürecinde katılım bankalarında türev ürün kullanımı
Derivative product use in participation banks during Covid 19
MERVE ŞENOL
Yüksek Lisans
Türkçe
2022
BankacılıkKırklareli ÜniversitesiBankacılık ve Finans Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. BERNA AK BİNGÜL