Bankacılık işlemlerinde konum destekli sahtekarlık önleme sistemi
Location-aided fraud detection in banking operations
- Tez No: 450753
- Danışmanlar: PROF. DR. AYHAN DEMİRİZ
- Tez Türü: Doktora
- Konular: Bankacılık, Bilgisayar Mühendisliği Bilimleri-Bilgisayar ve Kontrol, Bilim ve Teknoloji, Banking, Computer Engineering and Computer Science and Control, Science and Technology
- Anahtar Kelimeler: Sahtekârlık (fraud) işlemleri, veri madenciliği, coğrafi bilgi sistemleri, lokasyon zekâsı, Fraudulent Transactions, Data Mining, Geographical Information Systems, Location Intelligence
- Yıl: 2016
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Sakarya Üniversitesi
- Enstitü: Fen Bilimleri Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: Endüstri Mühendisliği Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 111
Özet
Sahtekârlık (fraud) işlemlerinin tespiti ulusal ve uluslararası ekonomiler için oldukça önemli bir görev haline gelmiştir. Bankalar ve diğer finansal kuruluşların gerçekleştirdikleri işlemlerin güvenilirliğini sağlaması başta ülke ekonomisi olmak üzere, finansal kuruluşun da itibar ve kârlılığını etkileyen temel faktörlerden birisidir. Sahtekârlık işlemlerinin tespit edilebilmesi ve önlenmesi amacıyla kamu ve özel finans kuruluşlarında bu kontrolleri yapmaktan sorumlu birimler oluşturulmuştur. Ancak sahtekârlık işlemlerini gerçekleştirmeye çalışan kişilerin, yakalanmamak amacıyla sürekli yöntem değiştirmeleri, bu tip işlemlerin tespit edilmesini zorlaştırmaktadır. Bu işlemlerin tespiti, işlem hacimlerinin yoğunluğu da dikkate alındığında teknoloji desteğini zorunlu kılmaktadır. Sahtekârlık işlemlerinin tespiti için geliştirilmiş uygulamalar içerisinde özellikle kural tabanlı sistemlerin yaygınlığı dikkate değerdir. Bu sistemler; basit ve bileşik kurallar kullanan, doğrulanmış sahtekârlık veritabanları ve diğer önemli veri setlerinde karşılaştırma yapan ileri teknoloji veri eşleme sistemleri olabileceği gibi; şüpheli davranışları tespit edebilen ve bu bilgiyi doğru kanala yönlendiren veritabanları gibi basit sistemler de olabilmektedir. Bununla birlikte, sahtekârlık işlemlerinin tespitinde işlem konumlarının (lokasyonlarının) dikkate alınması üzerine geliştirilmiş bir modele rastlanmamıştır. Bu tez çalışmasında hedeflenen; bankacılık ürün ve hizmetlerine yönelik sahtekârlık işlemlerinin tespiti ve önlenmesi için finansal işlemlerin konum bilgisinin kullanılması ile daha iyi sonuçlar elde edilip edilemeyeceğinin incelenmesidir. Çalışma kapsamında coğrafi bilgi sistemlerinin yardımıyla ve veri madenciliği modelleri kullanılarak, konum ve zaman bilgisinin dahil edildiği senaryolar keşfedilmiştir.
Özet (Çeviri)
Fraud detection procedures for national and international economies have become quite important tasks. Ensuring the security of transactions carried out by banks and other financial institutions is one of the major factors affecting the reputation and profitability of such organizations. Public and private financial institutions establish organizational bodies responsible for carrying out controls for detecting and preventing fraudulent transactions. However, since people who perform fradulent transactions change their methods constantly in order not to get caught up, it gets more difficult to identify and detect this type of transactions. Detecting this type of transactions makes the support of technology compulsory, considering high volume and intensity of transactions. Among the applications that has been developed for the detection of fraudulent transactions, the prevalence of the rule-based systems are particularly noteworthy. As these systems may use of simple and compound rules, advanced data mapping technologies that make comparison in validated fraud databases, and other important databases mapping systems, they may be simple database systems that can detect suspicious behavior and directs this information to the right. However, we have not come across any model that takes into account of transaction location. The aim of this thesis study is to study the worth of location information of financial transactions for detecting the fraudulent transactions. The scope of work is to discover scenarios to detect fraudulent transactions by the support of geographic information systems with location, and time information and the help of models built by using data mining.
Benzer Tezler
- T.C. Ziraat Bankası'nın tarım kesimine yönelik halkla ilişkiler çalışmalarının yetişkin eğitimi açısından değerlendirilmesi: Haymana ve Polatlı örneği
The Evaluation of public relations toward agricultural population in scope of adult education of T.C. Ziraat Bank: Haymana and Polatlı samples
SALİM KOŞAR
Yüksek Lisans
Türkçe
1996
Eğitim ve ÖğretimAnkara ÜniversitesiHalk Bilimi Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. FİRDEVS GÜNEŞ
- İnternet bankacılığının banka ve müşteri açısından yükümlülük ve sorumluluklarının hukuki açıdan değerlendirilmesi
In terms of the obligations of the bank and internet banking customers and the limitations on the evaluation of legal aspects
GAMZE KURBAN MERMEROĞLU
Yüksek Lisans
Türkçe
2015
BankacılıkKırıkkale ÜniversitesiÖzel Hukuk Ana Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. LEYLA AKYOL ASLAN
- Gayrimenkul değerlemesi: Akaryakıt istasyonu örneği
Real estate valuation: Gaz station example
GÖKHAN YAŞAR
Yüksek Lisans
Türkçe
2019
BankacılıkGazi Üniversitesiİşletme Eğitimi Ana Bilim Dalı
PROF. DR. GANİTE KURT
- Internal control in banks, an example for setting up an internal control system for the banks loan department
Başlık çevirisi yok
A.TUNCER EKE
- Coğrafi bilgi sistemlerinde raster tekniği ile taşınmaz değer haritalarının üretilmesi
Land assessment with raster technique in geographical information systems
ERDİNÇ EREN
Yüksek Lisans
Türkçe
1998
Jeodezi ve FotogrametriKaradeniz Teknik ÜniversitesiJeodezi ve Fotogrametri Mühendisliği Ana Bilim Dalı
PROF. DR. TÜRKAY TÜDEŞ
