Firma performansında finansal erişimin rolü: Gelişmekte olan ülkeler üzerine çok boyutlu bir analiz
The role of financial inclusion in firm performance: A multidimensional analysis on developing countries
- Tez No: 738187
- Danışmanlar: PROF. DR. AHMET KURTARAN
- Tez Türü: Doktora
- Konular: İşletme, Business Administration
- Anahtar Kelimeler: Belirtilmemiş.
- Yıl: 2022
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Karadeniz Teknik Üniversitesi
- Enstitü: Sosyal Bilimler Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İşletme Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 147
Özet
Finansman kaynaklarına erişim, firmaların faaliyetlerini sürdürebilmeleri, yatırımlarını gerçekleştirmeleri, istihdam yaratabilmeleri ve diğer performans göstergeleri açısından ayrı ayrı öneme sahiptir. Gelişmekte olan ülkelerde, finansal sistemin sunduğu ürün ve hizmetlere erişimin, firmaların performansında önemli bir etken olduğu kabul edilmektedir. Bu bağlamda çalışmada, firmaların performansında finansal erişimin rolünün araştırılması amaçlanmıştır. Bu doğrultuda, gelişmekte olan 82 ülkeye ilişkin, 23 sektör ve 42.744 firmaya ait veriler panel veri analizine tabi tutulmuştur. Çalışmada, Dünya Bankası'nın Kurumsal Anketler veri tabanından elde edilen ikincil veriler kullanılmıştır. Çalışmada ülke, sektör, firma ve yıl boyutu olan dört farklı çok boyutlu panel veri modeli geliştirilmiştir. Araştırma modellerinde firmaların finansal erişim düzeylerinin performanslarına olan etkisi, firmaların karakteristik özellikleri ile birlikte araştırılmıştır. Çalışmanın analizinde öncelikle modellerde ülke, sektör ve yıl etkisinin olup olmadığı sınanmış, her üç etkinin de varlığının tespitinin ardından modellerin tahmin sürecine geçilmiştir. Analizler sonucunda elde edilen bulgulara göre, gelişmekte olan ülkelerde, finansal ürün ve hizmetlerin finansal ürün ve hizmetlere erişebilen ve bu hizmetleri kullanabilen firmaların, bu hizmetlere erişemeyen ve kullanamayan firmalara göre satışlarının daha fazla olduğu tespit edilmiştir. Diğer bir ifadeyle firmalarda finansal erişimin, firmaların performansını olumlu yönde etkilediği saptanmıştır. Ayrıca çalışmanın bulguları, finansmana erişimi engel olarak tanımlayan firmaların, finansmana erişimi engel olarak tanımlamayan firmalara göre satışlarının daha az olduğuna işaret etmektedir. Bununla birlikte, firma yaşının firmaların performansını olumlu olarak etkilediği tespit edilmiştir. İhracat yapan firmaların ihracat yapmayan firmalara göre, yabancı ortaklığı bulunan firmaların, yabancı ortaklığı bulunmayan firmalara göre satışlarının daha fazla olduğu sonucuna varılmıştır. Ancak, çalışan sayısına göre küçük ölçekli firmaların büyük firmalara göre satışlarının daha az olduğu analizden elde edilen bir diğer bulgudur. Genel itibariyle, firmaların ihracat yapmasının, yaşça büyük olmasının, yabancı ortaklığı bulunmasının ve büyüklüğünün performansını olumlu yönde etkilediği sonucuna varılmıştır. Sonuç olarak çalışmada, gelişmekte olan ülkelerde finansal erişimin firma performansını pozitif yönde etkilediği ortaya koyulmuştur.
Özet (Çeviri)
Inclusion for financial resources is of particular importance for firms to continue their activities, realize their investments, create employment and other performance indicators. It is accepted that inclusion for the products and services offered by the financial system is a significant factor in the success of firms in developing countries. In this context, it is aimed to investigate the role of financial inclusion in the performance of firms. Accordingly, data from 23 sectors and 42.744 firms for 82 developing countries have been subjected to panel data analysis. In the study, secondary data obtained from the World Bank's Institutional Surveys database is used. In the study, four different multidimensional panel data models with country, sector, firm and year size are developed. In the models, the effect of firms' financial inclusion levels on their performance is examined with the characteristics of the firms'. In the analysis of the study, it is first tested whether the models have a country, sector and year effect, and after determining the existence of all three effects, the estimation process of the models is started. According to the findings obtained as a result of the analyses, it is determined that the firms that have access to and use financial products and services own more sales than the firms that cannot access and use these services. In other words, it has been determined that financial inclusion in firms has a positive effect on the performance of firms. Furthermore, the study's findings suggest that firms that define finance inclusion as barriers have fewer sales than firms that do not define finance inclusion as barriers. However, it has been found that the age of the firm positively affects the performance of the firms. It has been concluded that exporting firms have more sales than nonexporting firms, firms with foreign partnership than firms without foreign ownership. Yet, it is another finding from the analysis that small firms have less sales than large firms according to the number of employees. In general, it has been concluded that factors export of firms, the age of the firms, the presence of foreign partnerships and its size positively affect its performance. As a result, it has been revealed that financial inclusion positively affects firm performance in developing countries.
Benzer Tezler
- Finansal okuryazarlığın işletme performansına etkisinde finansal erişimin aracılık rolü
The mediating role of financial access in the effect of financial literacy on firm performance
GÖKHAN TEKİN
- The role of financial constraints and credit conditions on firms' export behaviour: Evidence from Turkish manufacturing industry
Finansal kısıtlar ve kredi koşullarının firmaların ihracat davranışındaki rolü: Türk imalat sanayiinden kanıtlar
FATİH ERKEKOĞLU
Doktora
İngilizce
2023
EkonomiHacettepe Üniversitesiİktisat (İngilizce) Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. AYŞE YASEMİN YALTA
- Çalışanların finansal okuryazarlık düzeyinin firma performansı üzerine etkisi: Ayakkabı sektörü üzerine bir uygulama
The effect of employees' financial literacy level on firm performance: An application on the shoe industry
AHMET ÇETİNKAYA
Yüksek Lisans
Türkçe
2024
BankacılıkBolu Abant İzzet Baysal ÜniversitesiBankacılık ve Finans Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. OYA ERU
- Access to finance and firm performance in Africa
Afrika'da finansmana ve şirket performansına erişim
LAWRENCE MAISHU NGALIM
Doktora
İngilizce
2022
BankacılıkKadir Has ÜniversitesiYönetim Bilimleri Ana Bilim Dalı
DR. ÖĞR. ÜYESİ ASLI TOGAN EĞRİCAN
- İnşaat projelerinde bilgi paylaşımının önündeki engellerin kaldırılmasının firma performansına etkileri: Bir örnek olay incelemesi
The effects of eliminating knowledge sharing barriers in the construction projects on the firm's performance: A case study
AYSEL KARDELEN VATANSEVER
Yüksek Lisans
Türkçe
2016
Mimarlıkİstanbul Teknik ÜniversitesiMimarlık Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. HAKAN YAMAN