Mevduat ve katılım bankalarının finansal performansını etkileyen mikro faktörler
Micro factors affecting financial performance of deposit and participation banks
- Tez No: 798599
- Danışmanlar: DOÇ. DR. TUĞBA NUR
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Bankacılık, Banking
- Anahtar Kelimeler: Bankacılık sektörü, Bankalar, Finansal performans, Katılım bankacılığı, Mevduat bankaları, Panel veri modelleri, Türk bankacılık sektörü, Banking sector, Banks, Financial performance, Participation banking, Deposit banks, Panel data models, Turkish banking sector
- Yıl: 2023
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Şırnak Üniversitesi
- Enstitü: Lisansüstü Eğitim Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İslam Ekonomisi ve Finansı Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: Belirtilmemiş.
Özet
Çalışmada 2016Q1- 2020Q4 döneminde mevduat ve katılım bankalarının finansal performansını belirleyen banka içi faktörlerin panel veri analizi ile ortaya çıkarılması amaçlanmıştır. Bu doğrultuda bankacılık sektöründe işleyişi, mevzuatı ve hitap ettiği müşteri yapısı farklı olan iki farklı banka grubunda finansal performansı etkileyen faktörler karşılaştırılabilecektir. Çalışmada bağımlı değişken olan finansal performans aktif karlılık ve özsermaye karlılığı ile ölçülmüştür. Bağımsız değişkenler ise aktif büyüklüğü, banka yaşı, kredi kalitesi, sermaye yeterliliği ve operasyonel etkinlik olarak belirlenmiştir. Gerçekleştirilen analizler sonucunda, mevduat bankalarında banka yaşı ve kredi kalitesi değişkenleri ile aktif karlılık arasında istatistiksel olarak anlamlı ve negatif yönlü, aktif büyüklüğü, likidite ve sermaye yeterliliği değişkenleri ile aktif karlılık arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönlü bir ilişki tespit edilmiştir. Ek olarak, banka yaşı ile özsermaye karlılığı arasında istatistiksel olarak anlamlı ve negatif yönlü aktif büyüklüğü, likidite ve sermaye yeterliliği değişkenleri ile özsermaye karlılığı arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönlü bir ilişki tespit edilmiştir. Katılım bankalarına ilişkin gerçekleştirilen analizler sonucunda ise kredi kalitesi değişkeni ile aktif karlılık arasında istatistiksel olarak anlamlı ve negatif yönlü, aktif büyüklüğü, sermaye yeterliliği ve operasyonel etkinlik değişkenleri ile aktif karlılık arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönlü bir ilişki tespit edilmiştir. Ayrıca aktif büyüklüğü, likidite ve operasyonel etkinlik değişkenleri ile özsermaye karlılığı arasında istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönlü bir ilişki tespit edilmiştir. Bulgular bir bütün olarak değerlendirildiğinde, mevduat bankalarının finansal performanslarını etkileyen banka içi faktörler ile katılım bankalarının finansal performanslarını etkileyen banka içi faktörlerin büyük oranda benzerlik gösterdiği söylenebilir.
Özet (Çeviri)
This study aims to determine the in-bank factors that affect the financial performance of commercial deposit and participation banks during the period of 2016Q1-2020Q4 through panel data analysis. In this context, factors that affect the financial performance of two different bank groups with different operational processes, regulations, and customer structures can be compared in the banking sector. Financial performance, which is the dependent variable, was measured by return on assets and return on equity. Independent variables were identified as asset size, bank age, credit quality, capital adequacy, and operational efficiency. As a result of the analyses conducted, a statistically significant and negative relationship between bank age and credit quality variables, and return on assets was detected in deposit banks. Furthermore, a statistically significant and positive relationship between asset size, liquidity, capital adequacy variables, and return on assets was found in deposit banks. Additionally, a statistically significant and negative relationship between bank age and return on equity and a statistically significant and positive relationship between the size of the asset, liquidity and capital adequacy variables, and return on equity were found. Based on analyses conducted on participation banks, a statistically significant and negative relationship was found between credit quality and return on assets. Also, a statistically significant and positive relationship was observed between asset size, capital adequacy, and operational efficiency variables, and asset profitability. In addition, a statistically significant and positive relationship has been identified between asset size, liquidity, operational efficiency variables, and return on equity. When the findings are evaluated as a whole, it can be said that the in-bank factors affecting the financial performance of deposit banks are largely similar to the in-bank factors affecting the financial performance of participation banks.
Benzer Tezler
- Bankaların finansal yapısı çerçevesinde bağımsız denetçi görüşünün hisse senedi performansı üzerine etkisi
The effect of independent auditor's opinion on share performance in the framework of the financial structure of banks
CENK AYDOĞAN
- Türk bankacılık sektöründe bankaların takipteki kredi oranını ve karlılığını etkileyen mikro ve makro faktörler
Micro and macro factors affecting the non-performing loan ratio and profitability of banks in the Turkish banking sector
ÖZGE CANPOLAT
- Katılım bankaları ile mevduat bankalarının finansal performansı üzerinde etkili olan faktörlerin belirlenmesi: Türk bankacılık sektörü üzerine bir araştırma
Determining the factors affecting financial performance in the participation and deposit banks, a study on Turkish banking sector
ÖMER SUCU
Yüksek Lisans
Türkçe
2019
İstanbul ÜniversitesiPara Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar Ana Bilim Dalı
Yükleniyor...
- İç ve dış faktörlerin bankaların finansal performansı üzerindeki etkisi: Yemen bankaları üzerine bir araştırma
The effect of internal and external factors on banks' financial performance: Case study of Yemeni banks
MAJED ALHADDAD
- Impact of Basel III on banking performance and compliance: A comparative study of participation and deposit banks in Türkiye
Basel III'ün bankacılık performansı ve uyumluluğu üzerindeki etkisi: Türkiye'deki katılım ve mevduat bankalarının karşılaştırmalı bir çalışması
AHMET ENES ÇETİNKAYA
Yüksek Lisans
İngilizce
2025
İstanbul Sabahattin Zaim Üniversitesiİslam Ekonomisi ve Finansı Ana Bilim Dalı
Yükleniyor...