Kırgızistan bankalarının Camels Yöntemi ile finansal performans değerlemesi
Financial performance evaluation of banks in Kyrgyzstan using the Camels Method
- Tez No: 880319
- Danışmanlar: DOÇ. DR. SEDAT DURMUŞKAYA
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Bankacılık, Banking
- Anahtar Kelimeler: Bankacılık, Bankacılık sektörü, CAMELS Performans Analizi, Banking, Banking sector, CAMELS Performance Analysis
- Yıl: 2024
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Sakarya Uygulamalı Bilimler Üniversitesi
- Enstitü: Lisansüstü Eğitim Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: Uluslararası Ticaret ve İşletmecilik Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 184
Özet
Bankacılık sektörü, herhangi bir ülkenin finansal altyapısının temel unsuru olup, ülkenin ekonomik kalkınması ve finansal istikrarı üzerinde doğrudan etkiye sahiptir. Bu durum Kırgızistan için de geçerlidir. Bankacılık sektörünün finansal istikrarı ve güvenilirliğinin analizi, finansal kurumlar, hissedarlar ve diğer ilgili taraflar için önemli bir konudur. Bugün, sadece ülkemizde değil, tüm dünyada finansal ve ekonomik durumun istikrarsız olduğu bir ortamda, ticari bankaların güvenilirliğinin belirlenmesi konusu oldukça günceldir. Son yıllar, bankacılık derecelendirmeleri yılları olarak adlandırılabilir. Bugün, ekonomik profilli hemen her saygın periyodik yayın, belirli bir düzenle ticari bankaların derecelendirmelerini yayınlamaktadır. Bu çalışmada, CAMELS yöntemi kullanılarak 2010-2023 yılları arasında Kırgızistan bankacılık sektörünün finansal istikrarı ve güvenilirliği analiz edilmektedir. Bu yöntem, bankaların finansal faaliyetlerini çeşitli açılardan değerlendiren sistematik bir yaklaşımdır. Araştırma, toplam bankacılık sektörü varlıklarının %87'sini oluşturan, aktif büyüklüğüne göre seçilmiş Kırgızistan'ın 10 bankasının analizini içermektedir. Araştırma kapsamında, bankaların resmi web sitelerinde yayınlanan finansal raporlar ve diğer genel erişime açık veriler kullanılmıştır. Böylece,“genel erişime açık”veri seti kullanılarak yapılan bir araştırmanın bile önemli ipuçları verebileceğini göstermeyi amaçlıyoruz. Araştırmanın amacı, Kırgızistan bankacılık sektörünün finansal istikrarı ve güvenilirliğini analiz etmek ve faaliyetlerinin iyileştirilmesine yönelik öneriler geliştirmektir. CAMELS analizi sonuçlarına göre, Demir Bank tüm bileşenlerde istikrarlı bir şekilde yüksek performans göstererek en iyi banka olarak öne çıkmıştır. Optima Bank, Aiyl, Mbank ve KICB de derecelendirmelerinde önemli bir iyileşme göstermiştir. Buna karşılık, RSK ve Keremet bankaları en kötü sonuçları göstererek yönetim ve finansal dayanıklılıkta kronik sorunlar yaşadıklarını ortaya koymuştur. Genel olarak, bankaların sermaye yeterliliği tatmin edici düzeyde kalmış, varlık kalitesi ve yönetim iyileşmiş, bankaların kârlılığı ve likiditesi artmış, piyasa risklerine duyarlılık azalmıştır. Bu durum, bankacılık sektörünün istikrarının arttığını ve dış ekonomik şoklara karşı dayanıklılığının güçlendiğini göstermektedir. Elde edilen bulgular, bankaların performansını iyileştirmeye yönelik stratejik kararlar alınmasına yardımcı olacak ve sektördeki reformların gerekliliğini vurgulayacaktır. Ayrıca, benzer metodolojilerin diğer gelişmekte olan ülkelerin bankacılık sektörlerinde de uygulanabilirliğini göstermesi açısından önemli bir katkı sağlayacaktır.
Özet (Çeviri)
The banking sector is a fundamental element of any country's financial infrastructure and has a direct impact on the country's economic development and financial stability. This is also true for Kyrgyzstan. Analyzing the financial stability and reliability of the banking sector is an important issue for financial institutions, shareholders, and other stakeholders. Today, the issue of determining the reliability of commercial banks is very relevant in an environment where the financial and economic situation is unstable, not only in our country but all over the world. Recent years can be referred to as the years of banking ratings. Today, almost every reputable periodic publication with an economic profile regularly publishes ratings of commercial banks. In this study, the financial stability and reliability of the Kyrgyzstan banking sector are analyzed using the CAMELS method for the period from 2010 to 2023. This method is a systematic approach that evaluates the financial activities of banks from various perspectives. The research includes the analysis of 10 banks in Kyrgyzstan, selected based on their asset size, representing 87% of the total banking sector assets. Financial reports published on the official websites of the banks and other publicly accessible data were used in the study. Thus, we aim to show that a study conducted using publicly accessible data sets can still provide significant insights. The purpose of the research is to analyze the financial stability and reliability of the Kyrgyzstan banking sector and develop recommendations for improving their operations. According to the CAMELS analysis results, Demir Bank stood out as the best bank, showing consistently high performance across all components. Optima Bank, Aiyl, Mbank, and KICB also showed significant improvement in their ratings. In contrast, RSK and Keremet banks showed the worst results, revealing chronic issues in management and financial resilience. Overall, the capital adequacy of the banks remained at a satisfactory level, asset quality and management improved, profitability and liquidity of the banks increased, and sensitivity to market risks decreased. This indicates an increase in the stability of the banking sector and strengthened resilience to external economic shocks. The findings will help in making strategic decisions to improve the performance of banks and emphasize the necessity of reforms in the sector. Additionally, it will provide significant contributions by demonstrating the applicability of similar methodologies in the banking sectors of other developing countries.
Benzer Tezler
- Кыргыз республикасынын акча-кредит саясатынын трансмиссиондук механизминин анализи
Kırgızistan cumhuriyeti para politikasının aktarım mekanizmasının analizi
AYNURA SALIKOVA
Yüksek Lisans
Kırgızca
2017
EkonomiKırgızistan-Türkiye Manas Üniversitesiİktisat Ana Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. CUNUS GANİYEV
- Kırgızistan ve Türkiye bankacılık sisteminin karşılaştırmalı analizi
A comparative analysis of banking systems of kyrgyzstan and Turkey
SHAVKAT ABDUJABAROV
Yüksek Lisans
Türkçe
2010
Bankacılıkİstanbul ÜniversitesiPara Sermaye Piyasaları ve Finansal Kurumlar Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. ZAHİDE AYYILDIZ ONARAN
- Kırgızistan bankacılık sektöründe etkinlik ve kredi riski
Кыргызстандын банктык секторунда эффективдүүлүк жана кредиттик риск
DASTAN ASEİNOV
Doktora
Türkçe
2016
MaliyeKırgızistan-Türkiye Manas ÜniversitesiMaliye Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. METİN BAYRAK
- Kimlik ve öteki: Demokratikleşme sürecinde Kırgızistan'da ulusal kimlik yaklaşımları
Identity and the other: New approaches of natonal identity in the process ofdemokratization in Kyrgyzstan
GÖKÇE YOĞURTÇU
Yüksek Lisans
Türkçe
2007
İletişim BilimleriKırgızistan-Türkiye Manas Üniversitesiİletişim Ana Bilim Dalı
PROF. DR. BELMA T. AKŞİT
- SOVYETLER BİRLİĞİ'NİN SONA ERİŞİ DÖNEMİNDEKİ İKİ ALMANYA'NIN BİRLEŞMESİ SÜRECİ
THE PROCESS OF UNIFICATION OF THE TWO GERMANY DURING THE COLLAPSE OF THE SOVIET UNION
ZARİNA BEYŞENBAEVA
Yüksek Lisans
Türkçe
2023
Uluslararası İlişkilerKırgızistan-Türkiye Manas ÜniversitesiUluslararası İlişkiler Ana Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. MURAT BÜRKAN SERBEST