Katılım bankalarının gelişimi ve kâr payı oranlarının faiz oranları ile karşılaştırılması
The development of participation banks and the comparison of dividend rates with interest rates
- Tez No: 476485
- Danışmanlar: PROF. DR. YALÇIN KARATEPE
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Bankacılık, İşletme, Banking, Business Administration
- Anahtar Kelimeler: Belirtilmemiş.
- Yıl: 2017
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Ankara Üniversitesi
- Enstitü: Sosyal Bilimler Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İşletme Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 135
Özet
Katılım Bankacılığı; faiz yerine kâr payı prensibiyle çalışan, kâr ve zarara katılma esasına göre fon toplayıp; kar/zarar ortaklığı, kâr marjlı satış ve finansal kiralama yöntemleriyle fon kullandıran bankacılık modelidir. Katılım bankacılığı, faiz hassasiyeti sebebiyle banka sisteminden uzak tutulan atıl kaynakları bankacılık sistemine kazandırmayı amaçlamaktadır. Kârı faizden ayıran özellikler; kârın paranın üretken bir işte kullanılması sonucu ortaya çıkması, belirsizlik sebebiyle ortaya çıkmasının ya da miktarının kesin olmaması (zarar da olabilir) olarak belirtilmektedir. Katılım bankaları faaliyetlerini bu doğrultuda yaptıklarında da sonuç faiz değil kâr olarak adlandırılmaktadır. Bu çalışmada; katılım bankalarının gelişimi anlatılmış ve kâr payı oranları faiz oranları ile karşılaştırılmıştır. Bu nedenle yapılan trend ve korelasyon analizleri sonucunda oranlar arasında güçlü doğrusal ilişki bulunmuştur. Kâr payı oranlarının faiz oranlarına yakın olmasının olası nedeni; kâr payı oranlarının katılım bankalarınca en çok kullanılan murabahadan elde edilecek kâr sonucu belirlenmesi, murabahanın kâr/zarar ortaklığı esasına dayanmayan kar marjlı satış yöntemi olması ve murabaha kâr oranlarının piyasa koşulları gereği faiz oranları dikkate alınarak tespit edilmesi olarak düşünülmektedir. Dolayısıyla; katılım bankalarınca fon kullandırma faaliyetlerinde murabaha yöntemi tercih edildiği sürece mevcut piyasa koşulları içerisinde kâr payı oranlarının faiz oranlarından bağımsız olarak oluşması imkânı oldukça düşük olarak görülmektedir.
Özet (Çeviri)
Participation banking is a banking model operating via dividend instead of interest, accumulating funds on a profit and loss sharing basis, supplying funds by profit/loss participation, profit mark-up sales and leasing. Participation banking aims to regain idle resources kept away from banking system due to interest sensitivity. Profit is separated from interest in certain features; it emerges from usage of money in productive investments and there is ambiguity in terms of its emergence and margin because of uncertainty. As participation banks operate in this way the output is regarded as profit instead of interest. In this study; the development of participation banking is depicted and rates of dividend is compared with interest rates. For the sake of making the comparison mentioned, correlation and trend analysis were conducted and the close link between rates of dividend and interest rates is determined. The possible reason behind this close correlation is because the rates of dividend is determined by profit derived from“murabaha”as a profit- margin sales method that is not based on profit/loss participation principle which is the most widely used method by participation banks and murabaha profit rates were determined by interest rates because of market conditions. Hence, the probability of formation of dividend rates independent from interest rates is considered to be low as long as“murabaha”is preferred by participation banks as a method of fund utilization in current market conditions.
Benzer Tezler
- Türkiye'de katılım bankacılığı ve finans sektöründeki yeri
Participation in the banking and finance sector in Turkey
YASİN ÇOBAN
Yüksek Lisans
Türkçe
2016
BankacılıkMarmara ÜniversitesiOrtadoğu Ekonomi Politiği Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. MUZAFFER KOÇ
- Katılım bankacılığının gelişimi ve Türkiye'deki katılım bankaları üzerine bir nedensellik analizi
Development of participation banking and a causality analysis on the participation banks in Turkey
DERYA TOPDAĞ
Yüksek Lisans
Türkçe
2018
EkonometriKırıkkale ÜniversitesiEkonometri Ana Bilim Dalı
PROF. DR. NİHAT IŞIK
- Katılım bankacılığı ve kâr payının faize olan duyarlılığı: Türkiye ekonomisi için bir uygulama
Sensitivity of participation banking and profit sharing to interest: An application for the Turkish economy
KEMAL GÖK
Yüksek Lisans
Türkçe
2024
EkonomiOsmaniye Korkut Ata Üniversitesiİktisat Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. FUAT LEBE
- Müşterilerin katılım bankalarını tercih nedenleri üzerine bir araştırma: Türkiye örneği
A research on clients 'reasons for participation banks: Example of Turkey
MURAT TÖRENEK
Yüksek Lisans
Türkçe
2017
BankacılıkErzincan Üniversitesiİşletme Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. SELAHATTİN YAVUZ
- Bankalarda karlılığı belirleyen faktörler: Qismut ülkeleri katılım ve ticari bankalar karşılaştırması
Factors determining profitability in banks: Qismut countries participation and commercial banks comparation
ÖMER YAVUZ