Dijital kanal kullanım alışkanlıklarının dolandırıcılığın tespitinde kullanımı
Usage of channel usage habits of bank customers in detecting digital channel fraud
- Tez No: 697435
- Danışmanlar: DOÇ. DR. ELİF GÜNEREN GENÇ
- Tez Türü: Doktora
- Konular: Bankacılık, Banking
- Anahtar Kelimeler: Belirtilmemiş.
- Yıl: 2021
- Dil: Türkçe
- Üniversite: İstanbul Ticaret Üniversitesi
- Enstitü: Finans Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: Bankacılık Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 140
Özet
Banka müşterilerinin kanal kullanım alışkanlıklarının, kanal dolandırıcılığının tespitinde kullanımının araştırılması, bu araştırmanın konusunu oluşturmaktadır. Banka müşterilerinin dijital kanal kullanım davranışını analitik olarak kavrayabilirse, olası bir kanal/hesap ele geçirme vakasında dolandırıcının davranışı ile müşteri davranışı arasındaki farklardan faydalanarak dolandırıcılığı ya da para çıkışını engelleyebilir. Literatürde, kanal kullanımı müşteri deneyimi açısından, dolandırıcılık önlemeyi ise kredi kartı dolandırıcılıkları özelinde incelenmiştir. Bu iki alanı beraberce inceleyen araştırmaya rastlanmamıştır. Araştırmanın, bu anlamda literatüre katkı sağlayacağı düşünülmektedir. Araştırmada Türkiye'ye yaygın bir bankanın 950 kadar müşterisinin kanallarda yaptıkları işlemlerin özellikleri, müşteri davranışını gösteren log kayıtları baz alınarak yapılmıştır. Araştırma kapsamında, müşteri davranış ve kullanım alışkanlıklarının dolandırıcıların davranış kalıplarından farkından yararlanarak müşteri ile dolandırıcıları ayrıştıran ekonometrik bir model kurgulamıştır. Model olarak logit regresyon seçilmiş ve modelleme sırasında panel veri kullanılmıştır. Araştırma sonucunda müşterinin dijital kanallara giriş yaptıkları lokasyon, giriş yaparken şifre giriş süreleri, iki ardışık dijital kanal girişi arasında geçen süre, bir kanal girişinde yaptıkları işlem adedi gibi bağımsız değişkenlerin gerçek müşteri ile dolandırıcıyı ayırt etmekte istatistiksel olarak anlamlı oldukları ortaya konulmuştur. Bu araştırmaya konu modellerin bankaların mevcut dolandırıcılık önleme algoritmalarına entegre edilmeleri durumunda mevcutta yakalanamayan dolandırıcılık vakalarının %53'ünü tespit edebilme potansiyeli olduğu gözlenmektedir.
Özet (Çeviri)
The subject of this research is to investigate the use of channel usage habits of bank customers in detecting channel fraud. If the bank can understand the digital channel usage behaviour of its customers analytically, it can prevent fraud or money outflow by taking advantage of the differences between the behaviour of the fraudster and the customer in a possible channel / account hijacking case. In the literature, channel usage has been examined in terms of customer experience, and fraud prevention has been examined in terms of credit card frauds. No research has been found that examines these two areas together. It is thought that the research will contribute to the literature in this sense. In the research, the characteristics of the transactions made in the channels by about 950 customers of a bank widespread in Turkey were based on the log records showing the customer behaviour. Within the scope of this research, an econometric model that is based on separating customer and fraudster behaviours developed. Logit regression is chosen as the econometric model and panel data set is used. The research revealed that some behavioural independent variables such as, customer location, one time password type timing, time duration between consecutive channel logins, number of transactions made in a single session came out to be significant in separating fraudsters from customers. The models that are subject to this research have the potential to detect %53 of the fraud attempts that are running undetected with the existing detection algorithms of the banks if they are used as complementary models for the existing systems.
Benzer Tezler
- İnfluencer pazarlama uygulamalarında İstanbul'da yaşayan tüketiciler ile Berlin'de yaşayan tüketicilerin satın alma tutumlarını etkileyen faktörler
Factors affecting the buying attitudes of consumers living in Istanbul and consumers living in berlin in influencer marketing practices
NAZMİYE SONAR
Doktora
Türkçe
2024
İşletmeİSTANBUL NİŞANTAŞI ÜNİVERSİTESİİşletme Ana Bilim Dalı
DR. ÖĞR. ÜYESİ MEHMET ÇİÇEK
- Dijital çağda çocukların YouTube kullanım alışkanlıkları bağlamında davranış değişikliklerinin incelenmesi
Examination of behavioral changes in the context of children's YouTube usage habits in the digital age
FERHAN KILINÇ
Doktora
Türkçe
2024
Radyo-TelevizyonMarmara ÜniversitesiRadyo Televizyon ve Sinema Ana Bilim Dalı
PROF. DR. ALİ MURAT KIRIK
- Foucault'cu bağlamda yenı̇ medya ve ı̇ktı̇dar: Instagram kullanıcıları
New media and power in a Foucauldian context: Instagram users
GÖKNUR ERCAN
Yüksek Lisans
Türkçe
2020
İletişim BilimleriGalatasaray Üniversitesiİletişim Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. VİLDAN MAHMUTOĞLU
- Banka şube mimarisinin yeni teknolojilere adapte olabilme potansiyelinin ölçülmesine yönelik bir yaklaşım önerisi
Measuring adaptability of the banking branchs to the new technologies: A new approach
SEÇİL ÖZER
Yüksek Lisans
Türkçe
2018
Mimarlıkİstanbul Teknik ÜniversitesiBilişim Ana Bilim Dalı
DR. ÖĞR. ÜYESİ ASLI KANAN
- Bireysel müşterilerin banka ve dijital hizmet kanalı tercihleri
Retail customers bank and digital service channel preferences
ABDULLAH İNCİRKUŞ