İslami bankacılığa stratejik bir bakış: Sosyal bankacılık önerisi
A strategic overview of Islamic banking: A social banking proposal
- Tez No: 813867
- Danışmanlar: DOÇ. DR. SERHAT YÜKSEL
- Tez Türü: Doktora
- Konular: Bankacılık, İşletme, Banking, Business Administration
- Anahtar Kelimeler: Belirtilmemiş.
- Yıl: 2023
- Dil: Türkçe
- Üniversite: İstanbul Medipol Üniversitesi
- Enstitü: Sosyal Bilimler Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: Yönetim ve Strateji Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 255
Özet
Faizsiz bankacılık sistemine dini nedenler, ekonomik nedenler, sosyal nedenler, politik nedenlerden dolayı ihtiyaç olabilir. Faizin mikro ve makroekonomiye olumsuz etkileri nedeniyle faiz oranlarının yüksek olmaması hep arzu edilir. Politik olarak inanç temelli yönetim biçimini tercih etmiş devletler faizli bir sistemden kaçınmak için faizsiz bankacılık sistemine ihtiyaç duyabilirler. Katılım bankaları veya İslami finans kuruluşları her ne kadar faizsiz bir model hedefleseler de sonuçta bir bedel talep etmeden borç verememekte ve bir bedel ödemeden mevduat toplayamamaktadırlar. Katılım bankaları adı faizsiz bankacılık olsa da uygulamada tam faizsiz bir sistem gibi çalışamamaktadır. Bu nedenle kâr amacı taşımayan faizsiz bir bankacılık“sosyal bankacılık”modeli üzerinde çalışılmıştır. Bu çalışma yapılırken bankacılık ve katılım bankacılığının günümüze kadar geldiği bilgi birikiminden yararlanılmıştır. Türkiye'de faaliyet gösteren mevduat bankaları ve katılım bankalarının kesintisiz 16 yıllık verileri üzerine bir dizi istatistiksel analizler yapılmıştır. Faiz kavramı içerisinde bulunan bankanın kâr beklentileri, faaliyet giderleri ve riskleri ayrı ayrı analiz edilmiştir. Bu analizlerde ağırlıkla karlılığı etkileyen faktörler ve faiz oranlarını etkileyen faktörler üzerinde durulmuştur. Böylece faizi zorunlu kılan etmenler ve faiz oranlarına etkileri araştırılmıştır. Bu analizlerden yola çıkarak kâr amacı olmayan faizsiz bir banka modeli önerilmiştir. Bu sistemin çalışabilmesi için öncelikle zekât fonunun bulunması, sosyal bankacılık için yasal mevzuatın izin vermesi, bankanın çalışma usul ve esaslarının bir üst kurul tarafından düzenlenmesi, yetkilendirilmesi, faaliyet izni verilmesi ve denetlenmesi gerekmektedir. Çalışma tamamen faizsiz bir banka modeli üzerine bir çalışma olması nedeniyle diğer çalışmalardan ayrılmaktadır. Ancak faizsiz bir bankanın faizsiz ekonomik sistem içerisinde ve ekonomik sistemin bu modelini destekleyecek unsurlarla donatıldığında mümkün olabileceğini de unutmamak gerekmektedir. Anahtar Kelimeler; faizsiz bankacılık, faizin tarihçesi, karz-ı hasen, riba, sosyal bankacılık
Özet (Çeviri)
The interest-free banking system may be needed for religious, economic, social, or political reasons. Due to the negative effects of interest on micro and macro economy, it is always desirable that interest rates are not high. States that have politically preferred faith-based management may need an interest-free banking system to avoid an interest-based system. Although participation banks or Islamic financial institutions aim for an interest-free model, they cannot lend without charging a fee and cannot collect deposits without paying a fee. Even though participation banks are called interest-free banking, they cannot work like a full interest-free system in practice. For this reason, a non-profit interest-free banking“social banking”model has been studied. While conducting this study, the knowledge of banking and participation banking has been used. A series of statistical analyzes have been made on the uninterrupted 16-year data of deposit banks and participation banks operating in Turkey. The profit expectations, operating expenses and risks of the bank, which is included in the concept of interest, are analyzed separately. In these analyzes, the factors affecting profitability and the factors affecting interest rates are emphasized. Thus, the obligatory interest rates and their effects on interest rates were investigated. Based on these analyzes, a non-profit interest-free bank model is proposed. In order for this system to work, first of all, it is necessary to have a zakat fund, to allow the legal legislation for social banking, to regulate the working procedures and principles of the bank, to be authorized, to give an operating permit and to be audited by a higher board. The study differs from other studies as it is a study on a completely interest-free bank model. However, it should not be forgotten that an interest-free bank is possible within the interest-free economic system and when equipped with elements to support this model of the economic system. Keywords; interest-free banking, history of interest, karz-ı hasen, riba, social banking
Benzer Tezler
- Kapitalizmin yeni görünümleri ve İslami sermaye
The New apprearances of capitalism and Islamic capital
ARİF HATUNOĞLU
- Katılım bankalarının finans sektörü içindeki yeri ve katılım bankalarına yönelik müşteri algısı üzerine bir araştırma
The place of participation banking in financial sector and a study on the customer perception of participation banking
İBRAHİM GÖNEN
- Türk bankacılık sektörünün 2006-2021 yılları arasında AHP ve TOPSİS yöntemi ile finansal performansının ölçülmesi
Measuring the financial performance of the Turkish banking sector between 2006-2021 with AHP and TOPSIS method
ÖMER FARUK KORKMAZ
- Ortadoğu ülkelerinde bankacılığın yapısı, gelişimi ve kullanılan finansal teknikler
Structure and development of banking in middle-eastern countries and the financial technics employed there in
ORUÇ ALKILINÇ
- Türk katılım bankacılığının kurumsal performansı ve sürdürülebilir rekabetteki stratejik hedefleri; Türkiye uygulama örnekleri
Corporate performance of Turkish participation banking sector and strategic targets for sustainable comprtition; Turkey practies
YASİNCAN TANAYDI
