Geleneksel ve katılım bankacılığında finansal performans analizi
Financial performance analysis in conventional and participation banking
- Tez No: 996880
- Danışmanlar: PROF. DR. SÜLEYMAN SERDAR KARACA
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Bankacılık, Banking
- Anahtar Kelimeler: Faizsiz bankacılık, Katılım bankacılığı, Konvansiyonel bankacılık, Türk bankacılık sektörü, Interest-free banking, Participation banking, Conventional banking, Turkish banking sector
- Yıl: 2026
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Malatya Turgut Özal Üniversitesi
- Enstitü: Lisansüstü Eğitim Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İşletme Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: Belirtilmemiş.
Özet
Bu çalışma, Türkiye'de faaliyet gösteren geleneksel ve katılım bankalarının 2018–2024 dönemine ait finansal performanslarını Entropi ve WASPAS yöntemleriyle analiz etmektedir. Analize geleneksel bankalardan Ziraat, İş Bankası, Garanti BBVA, Yapı Kredi, VakıfBank, Halkbank ve Akbank; katılım bankalarından ise Albaraka Türk, Kuveyt Türk, Türkiye Finans, Ziraat Katılım, Vakıf Katılım ve Emlak Katılım dâhil edilmiştir. Bankaların yıl sonu finansal tablolarından elde edilen ROA, ROE, Özkaynaklar/Toplam Varlıklar, fon kullandırım ve toplama oranları ile döviz ve TL varlık yapısını gösteren göstergeler kullanılmıştır. Çalışmada kriter ağırlıkları Entropi yöntemiyle nesnel olarak belirlenmiş; WASPAS yöntemiyle bankaların dönemsel performans düzeyleri hesaplanmıştır. Bulgular, farklı bankacılık modellerinin finansal göstergeler üzerinde etkili olduğunu ve makroekonomik koşulların kârlılık, fon yapısı ve aktif kalitesini önemli ölçüde şekillendirdiğini ortaya koymaktadır. Çalışma, Türkiye'de geleneksel ve katılım bankalarının performans dinamiklerine ilişkin kapsamlı bir bakış sunmaktadır.
Özet (Çeviri)
This study analyzes the financial performance of conventional and participation banks operating in Türkiye for the period 2018–2024 by employing the Entropy and WASPAS methods. The analysis includes the conventional banks Ziraat Bank, İşbank, Garanti BBVA, Yapı Kredi, VakıfBank, Halkbank, and Akbank, as well as the participation banks Albaraka Türk, Kuveyt Türk, Türkiye Finans, Ziraat Katılım, Vakıf Katılım, and Emlak Katılım. Performance indicators obtained from the year-end financial statements—such as ROA, ROE, Equity/Total Assets, fund utilization and collection ratios, and the distribution of foreign-currency and Turkish-lira-based assets—were utilized in the study. Criterion weights were determined objectively using the Entropy method, and the periodic performance levels of the banks were calculated through the WASPAS method. The findings reveal that different banking models significantly influence financial indicators, and that macroeconomic conditions substantially shape profitability, funding structure, and asset quality. Overall, the study provides a comprehensive perspective on the performance dynamics of conventional and participation banks in Türkiye.
Benzer Tezler
- Financial resilience of conventional versus participation banking: Evidence from macro stress testing approach and risk spillovers analysis
Konvansiyonel bankacılık ve katılım bankacılığının finansal dayanıklılıklarının karşılaştırılması: Makro stres testi ve risk yayılımı analizi yaklaşımları
HUZEYFE ZAHİT ATAN
- Türkiye'de katılım bankacılığı ile geleneksel bankacılık performanslarının karşılaştırılması
Comparison of participation banking and conventional banking performances in Turkey
FARUK ÇALKILIÇ
- COVİD 19 salgın döneminde katılım bankalarının finansal performanslarının TOPSİS yöntemiyle değerlendirilmesi
Evaluation of the financial performance of participation banks during the COVID 19 pandemic period using the TOPSIS method
EMRE DEMİR
Yüksek Lisans
Türkçe
2024
BankacılıkTokat Gaziosmanpaşa Üniversitesiİşletme Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. ERGİN TEMEL
- Katılım bankalarında gecikmiş alacakların yönetimi ve yeniden yapılandırma
Non performing loans' management and credit rescheduling in participatory banks
MUSTAFA DERECİ
Doktora
Türkçe
2022
Bankacılıkİstanbul Sabahattin Zaim Üniversitesiİslam Ekonomisi ve Finansı Ana Bilim Dalı
PROF. DR. AHMET TABAKOĞLU
- Türkiye'de katılım bankacılığı ve geleneksel bankacılık: Karlılık ve risk yönetimi açısından karşılaştırmalı bir analiz
Participation banking and traditional banking in Turkey: A comparative analysis in terms of profitability and risk management
AYDAN MAHARRAMOVA
Yüksek Lisans
Türkçe
2026
Bankacılıkİstanbul Nişantaşı ÜniversitesiFinans ve Bankacılık Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. HAKAN ÖNER
