Gelişmekte olan ülkelere yabancı sermayeli banka girişlerinde yerel faktörlerin belirleyici rolü: Türkiye örneği
The determinants of foreign banks' entry into emerging markets: Turkey case
- Tez No: 340325
- Danışmanlar: PROF. DR. ERİŞAH ARICAN
- Tez Türü: Doktora
- Konular: Bankacılık, Banking
- Anahtar Kelimeler: Bankacılıkta uluslararasılaşma, yabancı sermayeli banka girişleri, eklektik teori, yabancı sermayeli banka girişlerine etki eden faktörler, foreign direct investments, internationalization in banking, eclectic theory, foreign bank entry, determinants of foreign bank entry
- Yıl: 2010
- Dil: Türkçe
- Üniversite: Marmara Üniversitesi
- Enstitü: Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: Bankacılık Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: Belirtilmemiş.
- Sayfa Sayısı: 198
Özet
ÖZETÖzellikle gelişmiş ülkelerde finansal piyasaların derinleşmesi, mevduat vekrediye alternatif ürünlerin çoğalması, risk yönetim araçlarının yaygınlaşması, banka vebanka dışı finans kuruluşlarının artan rekabeti bankaları, hem geleneksel faaliyetalanlarından uzaklaşmaya hem de büyümelerini ve karlılıklarını sürdürebilecekleri yenicoğrafyalar bulmaya zorlamıştır. Öte yandan, 1980'li yıllardan bu yana yaygınlaşanfinansal serbestleşme dalgası ülkelerin ve uluslar üstü kuruluşların düzenleme vedenetim yapma yönündeki cesaretlerini kırmıştır. Tam aksine özellikle tasarruf açığıbulunan gelişmekte olan ülkeler artan likidite ve globalleşmeden daha fazla payalabilmek için denetim ve düzenlemeleri gevşetmiş ve yabancı yatırım kuruluşlarının vefonların ülkeye girmesini açıkça teşvik etmiştir. Kendi ülkelerinde faaliyet alanlarıdaralan ve kar marjları düşen bankalar, ölçek ekonomisinden yararlanma, müşterilerinitakip, portföy çeşitlendirme, yeni iş fırsatları yaratma, uluslararası ticaretin finansmanı,rakip bankaları izleme, yasal sınırlamalardan kaçınma ve risk yönetim anlayışındakideğişimler gibi motivasyonlar ile yurtdışına açılmışlardır.Bankaların yatırım yapacakları ülkeyi tercihlerinde ülkenin ekonomik ve politikistikrarı, liberalleşme, AB'ye üyelik, coğrafi ve kültürel yakınlık, sanayileşmepotansiyeli, kambiyo ve diğer yasal sınırlamaların az olması, kamunun borçlanmaihtiyacı, gerçekleştirilen makroekonomik reformlar, bankacılık sektöründeki faiz ve karmarjları, GSMH ve sektördeki büyüme imkanları, rakip bankaların varlığı, bankacılıksektörünün yeniden yapılandırılmış olması, banka değerlerinin uygunluğu, nüfusa görebireysel bankacılık potansiyeli gibi hususlar belirleyici olmuştur.Bu çalışmanın amacı Dünya'da bankacılığın değişen yüzü ile birlikte bankalardayurtdışına açılma ihtiyacı doğuran ve ülke seçiminde belirleyici olan faktörleri,gelişmekte olan ülkelere bir örnek olarak Türkiye özelinde ortaya koymaktır. Çalışmadabankaların uluslararasılaşmasını açıklayan Eklektik teorinin Türkiye bankacılıksektörüne yabancı sermayeli banka girişlerini açıklama yeteneği araştırılmıştır. Yabancısermayeli bankaların yatırım kararlarında, Türkiye'nin genel ekonomik koşulları,bankacılık sektörünün yapısı ve ana ülke kaynaklı faktörlerin etkileri test edilmiştir.Analizimize göre Eklektik teori yabancı sermayeli bankaların sahiplik, bölge veuluslararasılaşma avantajlarıyla gelişmekte olan ülke piyasalarına girişlerini açıklamayeteneğine sahiptir. Literatür ve araştırma sonuçları birlikte değerlendirilerek, Dünyaekonomisindeki son gelişmeler çerçevesinde Türkiye'nin yabancı sermayeli bankagirişlerine yönelik politika oluşturmasına katkı sağlayabileceği düşüncesiyle finanssektörünün denetimi, düzenlemesi ve gelecekteki yeni ulusal finansal mimariye ilişkinönerilerde bulunulmuştur.
Özet (Çeviri)
ABSTRACTSome characteristics of developed countries, like deepening financial markets, alot of alternatives to deposits and loans, widening risk management tools, mountingcompetition among bank and non-bank financial institutions, forced banks to moveaway from their traditional banking operations to find new geographies to keep theirprofits and growth. As global financial liberalization wave discouraged governmentsand supra-national institutions to regulate and supervise financial markets, thedeveloping countries with saving deficits have eased regulation and supervision rules togain a larger share from foreign investments. Globalization and high liquidity haveencouraged foreign institutions and funds to enter new financial markets.The banks whose profits and field of activities shrank in home countries havestarted to expand to foreign countries with reasons such as benefiting from economiesof scale, following their customers, portfolio diversification, new businessopportunities, international trade financing, monitoring competitors and avoiding legallimitations. The economic and political stability of the country, EU membership,geographical and cultural proximity, industrialization potential, the lack of legal andforeign exchange limitations, high government borrowing requirements,macroeconomic reforms, net interest margins of the banking system, growthopportunities of GDP and banking industry, competitors, banking sector restructuring,relatively low bank values and personal banking potential with respect to populationhave been critical subjects in the decision process of banks in choosing the country toinvest.This dissertation aims to evaluate the reasons for foreign banks to enter newmarkets by taking Turkey as a sample of developing countries. In our research, we try toassess the capability of the eclectic theory in explaining foreign bank entry to Turkishbanking system. The effects of Turkey?s general economic conditions, the structure ofbanking industry and other factors raising from home country are tested as reasons forforeign bank investment decisions. Our empirical analysis indicated that the eclectictheory has the ability to explain foreign bank entry to developing countries withownership, location and internationalization advantages. By evaluating the literature andour findings, we expressed recommendations that would be helpful in determiningTurkey?s strategy in regulation, supervision and new financial structure regardingforeign bank entry.
Benzer Tezler
- Doğrudan yabancı yatırım kararlarını etkileyen faktörler: Trabzon ilindeki yabancı sermayeli işletmelerde bir uygulama
Factors that affect foreign direct investment decisions: An application at foreign capital enterprises in Trabzon
YILMAZ ONUR ARİ
- Sustainable development goals in lower-middle income economy: Relevancy and outlook in Cameroon
Alt gelirli ekonomi'de sürdürülebilir kalkınma hedefleri: Kamerun'da uygunluk ve görünüm
HAMAN ADAMA MOHAMADOU
Doktora
İngilizce
2022
EkonomiAnkara Yıldırım Beyazıt ÜniversitesiSosyal Politika Ana Bilim Dalı
DOÇ. DR. ABDULKADİR DEVELİ
- Makro ihtiyati politika ve finansal istikrar ilişkisi: Türkiye'de konut sektörüne yönelik araçların etkinliği
The relationship between macro prudential policy and financial stability: Effectiveness of tools for the housing sector in Turkey
MURAT SARI
Yüksek Lisans
Türkçe
2022
EkonomiGalatasaray Üniversitesiİktisat Ana Bilim Dalı
DR. ÖĞR. ÜYESİ ZEHRA YEŞİM GÜRBÜZ
- Educational reforms in Ethiopia: From the imperial era to the present
Etiyopya'da eğitim reformları: Emperyal dönemden günümüze
SALİH AHMED MAHAMMODA
Doktora
İngilizce
2022
Eğitim ve ÖğretimNecmettin Erbakan ÜniversitesiEğitim Bilimleri Ana Bilim Dalı
PROF. DR. İSA KORKMAZ
- Türk bankacılık sektöründe yabancı satın almaların bankacılık sistemi performansına etkisi ve Finansbank uygulaması
Turkish banking sector to foreign purchases effect the performance of the banking system and Finansbank application
HAKAN ÇAKMAK
Yüksek Lisans
Türkçe
2010
BankacılıkMarmara ÜniversitesiBankacılık Ana Bilim Dalı
YRD. DOÇ. DR. UFUK BAŞOĞLU